Як отримати кредит під заставу на розвиток бізнесу в Україні у 2025 році

Для того, щоб отримати кредит для розширення бізнесу або його відкриття, у будь-якій кредитно-фінансовій установі існують свої правила. Якщо йдеться про державні або приватні банки, то умови для підприємців, як правило, жорсткіші, ніж для фінансових осіб.

Найчастіше кредити для бізнесу під заставу нерухомості видаються за наявності повного пакета документів.

У зв’язку із зростанням фінансових ризиків за останній рік, практично всі банки скоротили свої програми кредитування бізнесу, і більшість підприємців звертаються до приватних фінансових компаній.

На яких умовах видається кредит на відкриття бізнесу у банку

Програми кредитування малого та середнього бізнесу в Україні відрізняються між собою. Навіть якщо йдеться про кредит на розвиток бізнесу під заставу, залежно від політики банку можуть бути різними не лише відсоткові ставки, а й умови виплати та обмеження на отримання позики. Якщо взяти середні показники, то банки пропонують такі умови під кредит на бізнес:

• відсоткова ставка 20-30% річних;
• додаткова комісія з кредиту до 1%;
• термін видачі 1-3 роки;
• надання повного пакета документів, включаючи податкові декларації підприємця, довідки про доходи;
• відмова підприємцям з поганою кредитною історією.

В цілому, щоб отримати позику на розвиток бізнесу, необхідно мати досвід роботи, хороший дохід і відсутність боргів. Крім цього, у якості додаткових витрат може стягуватися плата за оцінку нерухомості, а розгляд заявки в банку може зайняти близько тижня.

Наскільки вигідно брати кредит під заставу бізнесу у приватного кредитора

Політика кредитування приватних фінансових компаній відрізняється від банків, оскільки такі організації мають право вільно розпоряджатися власним фінансовим ресурсом, а також застосовувати індивідуальний підхід. Приватна компанія може видати кредит під заставу бізнесу без необхідності надання документів про доходи, а також юридичній особі, яка має кредит в іншому банку.

Компанія MoneySpace пропонує кредит під заставу бізнесу, а також заставу нерухомості в Києві та інших обласних центрах України на наступних умовах:

• Кредит на бізнес під заставу квартири, будинку, земельної ділянки, комерційної нерухомості, автомобіля;
• Низькі відсотки у розмірі 1,49% на нерухомість та 3,5% на автомобіль;
• Безкоштовна та висока оцінка майна, сума позики 90% від ринкової вартості застави;
• Строки виплати до 10 років;
• Швидкий розгляд заявки та видача грошей протягом 1-2 днів.

Для отримання безкоштовної консультації можна звернутися із заявкою на сайті компанії або за контактним телефоном у будь-який день.

Хто має право отримати кредит для бізнесу під заставу нерухомості

На відміну від банку, для приватного кредитора головним чинником, що впливає на рішення видати кредит для бізнесу під заставу нерухомості, є і законність володіння майном. Усі інші моменти, як правило, опускаються. Звернутися до MoneySpace і взяти кредит для бізнесу можуть такі категорії позичальників:

• ті, які не мають довідки про доходи;
• бізнес-початківці з нуля або ті, які тільки що відкрили статус індивідуального підприємця;
• юридичні особи, які мають кредити у банках;
• особи з поганою кредитною історією.

Компанія надає можливість перекредитування – переходу на більш вигідні умови з погашенням минулої позики в банку, і навіть гарантію продовження терміну кредиту для бізнесу за умов колишнього договору.

Де і на яких умовах можна оформити кредит для бізнесу під заставу автомобіля 

Коли справа стосується відкриття малого бізнесу або невеликого стартапу, багато підприємців-початківців стикаються з проблемою кредитування. Кредит під заставу нерухомості для бізнесу доступний далеко не всім. Нерухоме майно може бути записане на різних власників, або молодий підприємець може не мати ще своєї нерухомості. У такому разі гарною підмогою для старту буде кредит для бізнесу під заставу автомобіля.

Як правило, державні та приватні банки не погоджуються давати позику на розвиток бізнесу під заставу автомобіля, тому вихід може бути лише один – автоломбард через приватні фінансові компанії.

Відсоткова ставка тут вища порівняно з тим, якщо оформити кредит для бізнесу під заставу нерухомості, проте цей вид позики розрахований на швидку виплату та має свої переваги.

MoneySpace видає кредит для бізнесу під заставу машини на лояльних умовах:

• Автомобілі віком до 10 років з українською реєстрацією, незалежно від регіону;
• Право експлуатувати автомобіль у процесі виплати позички;
• Низька щомісячна ставка – 3,5%;
• Можливість отримати до 2,5 млн гривень;
• Видача всім юридичним особам, без довідок про доходи та вивчення кредитної історії. 

Автомобіль у якості заставного майна, це поширена практика для підприємців-початківців, а також відмінна можливість отримати кредит на відкриття бізнесу.

Кредит на розвиток бізнесу в умовах воєнного стану

З початку війни банки різко скоротили кредитування, багато хто з них взагалі не видає кредиту на бізнес. У нестабільній політичній та економічній ситуації банківські структури також побоюються видавати позику під заставу бізнесу. Це стосується не лише Києва, а й інших регіонів України, особливо східних.

Отримати кредит на розвиток бізнесу під заставу у 2025 році можна в приватних фінансових компаніях. На сьогоднішній день MoneySpace працює у м. Київ та області та інших обласних центрах України. Окрім столиці, оформити кредит на бізнес під заставу нерухомості можна у таких містах: Житомир, Вінниця, Івано-Франківськ, Чернівці, Львів, Черкаси, Полтава, Чернігів, Суми, Харків, Одеса, Дніпро. У всіх регіонах діє однакова місячна відсоткова ставка 1,5%, – більш вигідна порівняно з банками.

Можна також отримати гроші під заставу бізнесу, продовжуючи паралельно розвивати свою справу.